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證券賬戶(hù)實(shí)名制是證券賬戶(hù)管理的基本要求，投資者從事證券買(mǎi)賣(mài)應當嚴格遵守賬戶(hù)實(shí)名制要求，不將個(gè)人賬戶(hù)出借給他人，亦不向他人借用賬戶(hù)，共同維護正常的交易秩序。本期案例中的證券賬戶(hù)出借人和借用人均因違反《證券法》的有關(guān)規定而受到處罰，廣大投資者應引起重視、以案為戒。
案情介紹
甲借用乙的證券賬戶(hù)交易“XX資源“、“XX股份”等334支股票，累計交易金額8.64億元。期間，交易資金全部來(lái)源于甲，交易由甲決策，交易所得資金歸屬于甲控制使用。
借用或出借證券賬戶(hù)的認定和處罰
甲、乙的上述行為違反了《證券法》第五十八條的規定，構成《證券法》!第一百九十五條所述的出借自己的證券賬戶(hù)或者借用他人的證券賬戶(hù)從事證券交易的行為，監管部門(mén)決定:對甲、乙責令改正，給予警告，并對甲處以10萬(wàn)元罰款、對乙處以5萬(wàn)元罰款。
案例解讀和啟示
近年來(lái)，一些不法分子通過(guò)借用他人證券賬戶(hù)、出借自己證券賬戶(hù)的方式，代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)股票，甚至為從事內幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為提供便利，不僅違反了證券賬戶(hù)實(shí)名制規定還損害了投資者的合法權益、嚴重擾亂了市場(chǎng)秩序。
2019年《證券法》將禁止出借借用證券賬戶(hù)從事證券交易的規范主體從“法人”擴展至“任何單位和個(gè)人”，進(jìn)一步強化了賬戶(hù)實(shí)名制要求。對于違反《證券法》第五十八條、第一百九十五條規定的,出借人和借用人均可處以最高五十萬(wàn)元的罰款。新法施行以來(lái),已有多名出借或借用賬戶(hù)的自然人受到處罰。廣大投資者需注意，出借自己的證券賬戶(hù)或者借用他人的證券賬戶(hù)從事證券交易的行為存在較高風(fēng)險不僅可能面臨行政處罰,還可能卷入民事糾紛,導致個(gè)人財產(chǎn)遭受損失。
